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　　证券市场发展趋势

　　全面注册制提升IPO效率，从受理到上市平均缩短至6个月。ESG投资规模年增40%，但评级标准尚未统一。做市商制度改善科创板流动性，价差缩小至0.2%。个人养老金账户可投公募基金，年缴存上限1.2万元。跨境互联互通深化，瑞士GDR融资成新趋势。AI选股面临监管规范，需披露模型逻辑。碳期货等创新产品筹备中，绿色金融产品体系加速完善。长期资金入市比例有望提升，保险资金权益投资上限拟提至40%。

　　或冲击银行负债端零售存款是商业银行重要负债来源之一，存款流失也为银行负债管理造成显著影响。在负债压力下，银行同业负债依赖度有所增加，多家银行同业存单提价发行。券时报记者从中国货币网获悉，随着国有大行、股份行近期集中调整存款利率，银行同业存单发行利率有所上升。5月27日，包括交通银行、建设银行、中国银行在内的多家国有大行新一期一年期同业存单发行利率已达1.70%，相比国有大行在5月中旬发行的相同期限同业存单利率，已上行约6BP。Wind数据显示，5月27日一年期同业存单到期收益率较5月中旬上升5BP。

　　消息面上，8月3日，中国券登记结算有限责任公司（下称中国结算）表示，拟自2023年10月起进一步降低股票类业务结算备付金缴纳比例，将该比例由现行的16%调降至平均接近13%，并正式实施股票类业务结算备付金缴纳比例差异化安排。据券商中国，此次中国结算大力度调降了结算备付金缴纳比例。据人士估测，预计向市场释放300多亿资金。 华西券指出，货币、财政、房地产陆续，货币流动性或趋向于宽松。流动性对于市场的意义相对更为关键。目前各方面环境支持一轮较大的券商行情出现，建议投资者重视券商板块投资机会，看好券商行情的持续性。

　　除了上市城商行，也有部分地区农商行、村镇银行甚至外资行也紧跟大中型银行的降息步伐。据不统计，包括荆门农商行、通城农商行在内的湖北多家银行宣布，自5月28日起执行存款利率，活期存款利率多数对标大中型银行，降至0.05%。外资银行方面，近日三菱日联银行（中国）发布公告称，自6月3日起将调整存款利率，降幅在5个基点至25个基点之间。券时报记者注意到，与此同时，此前颇受储户欢迎的大额存单等相对高息的存款产品，已被众多银行下架。目前，多家大行两年期以上大额存单已不见踪影。就存单利率来看，融360数字科技研究院数据显示，2025年3月，银行发行的大额存单一年期平均利率为1.719%，三年期和五年期平均利率分别为2.197%、2.038%，二者利率倒挂。

　　近两年，随着注册制的持续推进，A股IPO、再融资市场十分火热。而资本市场主要的中介——券商，近两年保持业绩增长，多家中小券商也开启了上市之旅。截至2022年12月12日，A股共有6家IPO在审券商，分别是东莞券、、渤海券、财信券、华宝券、开源券。 目前，我国券商在业务结构、收入构成、盈利模式等方面比较接近，业务同质化较为严重。在头部券商集中度越来越高的趋势下，中小券商打造差异化、特化业务，势在必行。

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　　公开资料显示，渤海券的执业质量及投行内控等方面存在较多问题，详见《渤海券投行收入断崖式下降，撤否率高达60%尽调如“走过场”》等文章。不仅执业质量问题多，渤海券的投行业绩也出现大幅滑坡。2019-2021年，公司投行业务分部的营收分别为4.17亿元、1.55亿元和1.43亿元，占公司总营收的比例分别为15.33%、5.25%和4.77%；营业利润率分别为78.23%、25.16%和7.21%，断崖式下降。

　　5月7日，中国人民银行与中国监会联合发布《关于支持发行科技债券有关事宜的公告》，深圳券交易所同步《关于进一步支持发行科技债券 服务新质生产力的通知》，明确提出“鼓励市场主体通过科创债融资，支持科技与产业升级”。在此指引下，广发券迅速行动，依托在债券交易领域的优势与能力，成功与兴业银行达成深交所首单科创债债券借贷交易，并实现借入债券的标准化质押入库操作。科创债作为服务国家驱动发展战略的重要金融工具，其二级市场活跃度直接影响企业融资效率与投资者参与意愿。本次交易中，广发券通过债券借贷与质押式回购的联动，进一步了科创债的交易品种，有助于提升科创债二级市场的交易活跃度与融资能力，吸引更多市场主体参与科创债投资与交易，从而推动科创债扩容，助力科技企业发展。