国家理财规划师证书，是目前金融行业中唯一一个国家人社部承认的金融类证书。与人力资源、心理咨询等注册类证书不同的是，理财规划师证书的应用范围是最广的，但是又不是国企和事业单位强制性要求必须获取的，这就使很多人认为理财规划师证书很容易获得，并且含金量不高。小编作为理财师事务所的服务人员，在此给大家分析一下理财规划师这个被忽视和小看的证书:

　　一、理财规划师（chfp）于2014年起正式成为国家唯一金融注册类证书，其余金融行业的证书都非国字号，不享受职位津贴和岗位待遇。国内的金融公司中高层，基本上都必须要持证上岗。

　　二、理财规划师涵盖了金融旗下所有的行业，不论你是银行、保险、信托、证券等，所有的工作都逃不出理财规划师的基础知识内容，而理财规划师的专业能力知识，就是教给金融从业者如何去用知识来开发客户、取得客户信任，达到销售和服务客户的目的。

　　到底哪些人要具备这个证书呢？很多人会认为一线销售人员，从事金融工作的人，其余的无所谓。确实是，从字面意义上来说，非金融行业的人要这个证没用，但是，什么是金融，最基础的解释就是:和钱有关系的都叫金融，赚钱和花钱都能用到理财规划师知识！

　　那么到底适合哪些人呢，小编进行了一下总结分析:

　　1、金融从业者。

　　目前有很多金融从业者，从上到下无论职位高低，都自称理财师，最终达到其销售产品的目的。又不具备国家注册证书的承认，也不具备综合金融能力的水平，就敢自称理财师，对待客户也只会销售自己公司的产品，其余服务能力基本不具备。最早期老百姓为什么这么排斥保险？P2P公司坑了多少中国的投资者？从业人员的过分吹嘘又误导了多少消费者？作为一个金融从业者，不具备国家承认的证书，不具备匹配证书价值的能力，就好好的去学一下，包装自己也需要本钱和能力！

　　2、金融毕业生。

　　作为金融专业的学生，毕业后从事金融工作是顺理成章的。但是每个公司都不会直接招聘领导，想升职加薪就要看业绩。作为学生，在经历企业内部培训的同时，必须要知识和自身能力结合，掌握理论联系实际技巧，转化为自己的销售能力，从而快速的开发客户，同时也可以利用理财规划师的知识，来判断所属的公司是否正规、产品是否能给客户带来收益、是不是风险公司等！

　　3、想额外赚钱的非金融人士

　　有固定工作、稳定收益、手上有闲钱的这种人，是金融行业销售人员盯着的肥肉！同时也是被欺骗的主力军。这种人不熟悉金融风险的游戏规则，往往容易被高收益引诱。你看中的是收益，人家看中的是本金。这种人或许不需要理财规划师证书，但是必须要会理财规划的知识，最起码不要上当受骗，其次就是练就一双慧眼，能独立分析出那些可以投资，那些不用考虑。

　　智库理财师事务所致力于理财规划师培训和投资者教育，让更多的人利用知识获取价值，与所有的会员一同成长！