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【全新修订】:2024年5月
【出版机构】:中智信投研究网
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中国第三方支付产业深度分析及投资前景调查报告2024-2030年
正文目录
正文目录 2
图表目录 13
第1章:中国第三方支付产业市场环境分析 15
1.1 第三方支付产业政策环境分析 15
1.1.1 第三方支付产业主要监管政策 15
1.1.2 电子商务“十四五”发展规划 18
1.1.3 第三方支付应用市场监管环境 19
1.2 第三方支付行业经济环境 20
1.2.1 行业与宏观经济相关性分析 20
1.2.2 国家宏观经济环境运行分析 24
（1）国家宏观经济环境分析 24
（2）国家宏观经济环境预测 29
1.2.3 行业在国民经济中的地位 29
1.3 第三方支付行业金融环境 30
1.3.1 金融环境运行情况分析 30
1.3.2 人民币国际化趋势分析 31
1.3.3 支付体系运行分析 32
1.4 第三方支付行业社会环境 33
1.4.1 社会公众接受程度 33
1.4.2 居民消费结构分析 34
1.4.3 居民支付习惯分析 35
（1）线下用户支付习惯 35
（2）线上用户支付习惯 36
1.4.4 互联网用户发展分析 36
（1）互联网用户规模 36
（2）网民网络应用行为 36
（3）手机上网行为分析 37
（4）互联网用户属性分析 37
1.5 第三方支付产业技术环境 37
1.5.1 第三方支付系统发展水平 37
1.5.2 第三方支付产业安全水平 38
1.5.3 手机支付技术环境改善状况 38
（1）移动支付技术发展迅速 38
（2）NFC技术逐渐成熟 38
第2章:中国第三方支付产业市场发展现状分析 39
2.1 第三方支付产业牌照发放分析 39
2.1.1 第三方支付牌照发放情况 39
2.1.2 支付牌照发放前后状况 40
（1）牌照发放前行业存在的问题 40
（2）牌照发放后对行业影响分析 41
2.1.3 支付牌照的申请条件 41
2.2 第三方支付产业发展规模分析 43
2.2.1 第三方支付市场交易规模 43
2.2.2 第三方支付细分市场份额 44
2.2.3 第三方线上支付注册账户 44
2.3 第三方支付境外业务规模分析 45
2.3.1 第三方支付跨境业务发展现状 46
2.3.2 第三方支付跨境交易主要模式 49
（1）境内买家向境外购付汇模式 49
（2）境内卖家从境外收结汇模式 50
2.3.3 跨境电商外汇支付牌照企业数 50
2.3.4 第三方支付跨境业务服务领域 50
2.3.5 第三方支付跨境业务交易规模 51
2.4 第三方支付产业区域竞争格局 51
2.4.1 按经济区域划分情况 51
2.4.2 按省份划分情况 51
2.4.3 按业务覆盖范围情况划分 51
2.4.4 行业内企业市场竞争格局 52
2.5 第三方支付市场规模预测 52
2.5.1 第三方支付线上注册账户预测 52
2.5.2 第三方支付市场交易规模预测 52
2.5.3 第三方支付跨境业务规模预测 53
第3章:中国第三方支付细分业务发展潜力分析 54
3.1 互联网支付行业吸引力 54
3.1.1 互联网支付行业规模分析 54
（1）互联网支付行业用户规模 54
（2）互联网支付行业交易规模 54
（3）互联网支付行业市场规模预测 55
3.1.2 互联网支付行业SWOT分析 56
（1）互联网支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的优势 56
（2）互联网支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的劣势 56
（3）互联网支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的机会 57
（4）互联网支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的威胁 57
3.1.3 互联网支付行业模式分析 57
（1）网关型支付模式 57
（2）信用但保型支付模式 58
（3）支付模式对比 58
3.1.4 互联网支付行业收益来源分析 59
3.1.5 互联网支付行业应用场景分析 59
3.1.6 互联网支付行业竞争格局分析 59
3.2 移动支付行业吸引力 61
3.2.1 移动支付行业规模分析 61
（1）移动支付行业用户规模 61
（2）移动支付行业交易规模 61
（3）移动支付行业市场规模预测 61
3.2.2 移动支付行业SWOT分析 62
（1）移动支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的优势 62
（2）移动支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的劣势 63
（3）移动支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的机会 64
（4）移动支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的威胁 64
3.2.3 移动支付行业盈利模式分析 65
（1）独享交易佣金模式及应用 65
（2）交易佣金分成模式及应用 66
（3）金融机构主导模式及应用 66
（4）第三方主导模式及应用 67
（5）国内移动支付行业盈利模式 68
3.2.4 移动支付技术现状与趋势分析 69
（1）移动支付技术发展现状 69
（2）移动支付技术发展趋势 71
3.2.5 移动支付行业应用场景分析 72
3.2.6 移动支付行业竞争格局分析 73
3.2.7 移动支付行业整体发展趋势 73
3.3 固话支付行业吸引力 75
3.3.1 固话支付行业规模分析 75
（1）固定电话支付终端布放规模 75
（2）固定电话支付行业交易规模 75
（3）固定电话支付行业市场规模预测 75
3.3.2 固话支付行业SWOT分析 76
（1）固话支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的优势 76
（2）固话支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的劣势 76
（3）固话支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的机会 77
（4）固话支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的威胁 77
3.3.3 固话支付行业业务模式分析 78
3.3.4 固话支付行业应用场景分析 78
3.3.5 固话支付行业收益来源分析 78
3.3.6 固话支付行业竞争格局分析 79
3.4 数字电视支付行业吸引力 79
3.4.1 电视购物规模分析 79
（1）电视购物渠道交易规模分析 79
（2）电视购物渠道市场规模预测 79
3.4.2 数字电视支付行业SWOT分析 80
（1）数字电视支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的优势 80
（2）数字电视支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的劣势 81
（3）数字电视支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的机会 81
（4）数字电视支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的威胁 82
3.4.3 数字电视支付行业盈利模式分析 83
3.4.4 数字电视支付行业应用场景分析 83
3.4.5 数字电视支付行业相关业务分析 84
（1）业务流程 84
（2）总体发展战略 84
3.4.6 数字电视支付系统分析 84
（1）系统的组成 84
（2）第三方对接能力 86
（3）系统特点分析 87
3.4.7 数字电视支付行业竞争格局分析 88
第4章:中国第三方支付其他业务发展潜力分析 89
4.1 预付卡发行与受理业务发展潜力 89
4.1.1 预付卡发行与受理业务环境 89
（1）监管环境 89
（2）技术环境 89
4.1.2 预付卡发行与受理市场现状 89
4.1.3 预付卡销售规模与特征 90
4.1.4 预付卡消费规模与特征 91
4.1.5 企业预付卡业务申请规模 91
4.1.6 专用预付卡市场发展现状 92
（1）上市公司预付卡发行情况 92
（2）领先连锁企业预付卡支付情况 92
（3）专用预付卡支付特点分析 93
4.1.7 通用预付卡市场发展现状 93
（1）通用预付卡发行主体分析 93
（2）通用预付卡市场规模分析 93
4.1.8 预付卡发行与受理系统风险 94
（1）技术风险分析 94
（2）操作风险分析 95
（3）资金风险分析 96
（4）政策风险分析 96
4.1.9 预付卡发行与受理业务发展前景 97
（1）销售渠道多元化 97
（2）预付卡多种形式介质互通使用更加频繁 97
（3）预付卡与零售企业电商业务结合更加紧密 97
4.2 银行卡收单业务发展潜力 98
4.2.1 银行卡收单市场现状分析 98
（1）网络收单市场分析 98
（2）POS收单市场分析 98
（3）ATM收单市场分析 99
4.2.2 商业银行收单业务布局分析 99
（1）国内受理市场布局 99
（2）境外受理市场布局 99
（3）互联网支付市场布局 100
4.2.3 银行卡收单业务竞争重心分析 102
4.2.4 银行卡收单业务经营效益分析 102
（1）利润分配 102
（2）市场主体效益差距大 102
（3）中小企业效益提升潜力大 103
4.2.5 银行卡收单业务发展风险分析 103
4.2.6 银行卡收单业务发展前景 105
4.3 货币汇兑业务发展潜力 108
4.3.1 货币汇兑业务发展现状 108
4.3.2 货币汇兑业务存在的风险 109
4.3.3 货币汇兑业务与银行的关系 110
4.3.4 货币汇兑业务竞争状况分析 110
第5章:中国第三方支付产业应用领域前景分析 111
5.1 第三方支付产业应用领域结构 111
5.1.1 各应用领域交易现状 111
5.1.2 主要应用细分领域费率水平 111
5.2 网上零售支付领域 112
5.2.1 网上零售交易规模 112
5.2.2 网购行业发展现状及前景 112
5.2.3 网购用户支付方式偏好 113
5.2.4 网购商户接入方式偏好 113
5.2.5 网络购物行业竞争分析 114
5.2.6 网络购物支付前景分析 114
5.3 航空客票支付领域 115
5.3.1 航空客票网上交易规模 115
5.3.2 航空客票网上支付现状 116
（1）航空客票销售方式 116
（2）航空客票营销手段 116
（3）航空公司网站吸引客户 118
5.3.3 在线旅行预订分析 120
5.3.4 航空客票支付企业竞争分析 121
5.3.5 航空客票支付前景分析 121
5.4 网络游戏支付领域 122
5.4.1 网络游戏网上交易规模 122
5.4.2 网络游戏网上支付现状 123
5.4.3 网络游戏支付企业竞争分析 123
5.4.4 网络游戏支付前景分析 123
（1）支付方面 123
（2）网络游戏本身 125
5.5 电信缴费支付领域 126
5.5.1 电信缴费网上交易规模 126
5.5.2 电信缴费网上支付现状 127
5.5.3 电信缴费支付企业竞争分析 128
5.5.4 电信缴费网络支付前景分析 128
5.6 公共事业缴费领域 129
5.6.1 公共事业缴费网上交易规模 129
5.6.2 公共事业缴费网上支付现状 130
（1）缴费电子化 130
（2）迅速铺设渠道 130
5.6.3 公共事业缴费支付企业竞争分析 131
5.6.4 公共事业缴费网络支付前景分析 132
5.7 网络保险支付领域 132
5.7.1 网络保险网上交易规模 132
5.7.2 网络保险网上支付现状 133
（1）用户拓展 133
（2）渠道多样化 134
5.7.3 网络保险支付企业竞争分析 134
5.7.4 网络保险支付前景分析 135
5.8 其他应用支付领域 136
5.8.1 B2B支付领域分析 136
5.8.2 信用卡还款领域分析 136
5.8.3 教育市场领域分析 137
5.8.4 基金市场领域分析 137
第6章:中国第三方支付行业竞争企业经营分析 139
6.1 第三方支付企业总体经营格局分析 139
6.2 第三方支付行业重点企业经营分析 139
6.2.1 支付宝（中国）网络技术有限公司经营分析 139
（1）企业基本情况分析 139
（2）企业经营情况分析 140
（3）企业支付业务发展分析 140
（4）企业支付业务用户分析 141
（5）企业支付业务SWOT分析 141
（6）企业支付业务最新动向分析 141
6.2.2 银联商务有限公司经营分析 142
（1）企业基本情况分析 142
（2）企业经营情况分析 142
（3）企业支付业务发展分析 143
（4）企业支付业务用户分析 143
（5）企业支付业务优劣势分析 143
（6）企业支付业务最新动向分析 144
6.2.3 财付通支付科技有限公司经营分析 144
（1）企业基本情况分析 144
（2）企业经营情况分析 144
（3）企业支付业务发展分析 145
（4）企业支付业务用户分析 145
（5）企业支付业务SWOT分析 145
6.2.4 快钱支付清算信息有限公司经营分析 146
（1）企业基本情况分析 146
（2）企业经营情况分析 146
（3）企业支付业务发展分析 147
（4）企业支付业务用户分析 147
（5）企业支付业务SWOT分析 147
（6）企业支付业务最新动向分析 148
6.2.5 易宝支付有限公司经营分析 149
（1）企业基本情况分析 149
（2）企业经营情况分析 150
（3）企业支付业务发展分析 150
（4）企业支付业务用户分析 151
（5）企业支付业务SWOT分析 151
（6）企业支付业务最新动向分析 151
6.2.6 网银在线（北京）科技有限公司经营分析 151
（1）企业基本情况分析 151
（2）企业经营情况分析 152
（3）企业支付业务发展分析 152
（4）企业支付业务用户分析 153
（5）企业支付业务SWOT分析 153
（6）企业支付业务最新动向分析 153
6.2.7 拉卡拉支付有限公司经营分析 153
（1）企业基本情况分析 153
（2）企业经营情况分析 154
（3）企业支付业务发展分析 156
（4）企业支付业务用户分析 157
（5）企业支付业务优劣势分析 157
6.2.8 开联通支付服务有限公司经营分析 158
（1）企业基本情况分析 158
（2）企业经营情况分析 158
（3）企业支付业务发展分析 159
（4）企业支付业务优劣势分析 159
（5）企业支付业务最新动向分析 159
6.2.9 北京钱袋宝支付技术有限公司经营分析 160
（1）企业基本情况分析 160
（2）企业经营情况分析 160
（3）企业综合信息情况分析 161
（4）企业支付业务发展分析 161
（5）企业支付业务用户分析 162
（6）企业支付业务优劣势分析 162
（7）企业支付业务最新动向分析 162
6.2.10 东方电子支付有限公司经营分析 162
（1）企业基本情况分析 162
（2）企业经营情况分析 163
（3）企业支付业务发展分析 163
（4）企业支付业务优劣势分析 163
（5）企业支付业务最新动向分析 164
6.2.11 深圳市快付通金融网络科技服务有限公司经营分析 164
（1）企业基本情况分析 164
（2）企业支付业务发展分析 165
（3）企业支付业务用户分析 165
（4）企业支付业务优劣势分析 165
6.2.12 北京数字王府井科技有限公司经营分析 166
（1）企业基本情况分析 166
（2）企业经营情况分析 166
（3）企业支付业务发展分析 167
（4）企业支付业务用户分析 167
（5）企业支付业务优劣势分析 167
6.2.13 易生支付有限公司经营分析 168
（1）企业基本情况分析 168
（2）企业经营情况分析 168
（3）企业支付业务发展分析 169
（4）企业支付业务用户分析 169
（5）企业支付业务优劣势分析 169
（6）企业支付业务最新动向分析 170
6.2.14 迅付信息科技有限公司经营分析 170
（1）企业基本情况分析 170
（2）企业经营情况分析 171
（3）企业支付业务发展分析 171
（4）企业支付业务优劣势分析 172
（5）企业支付业务最新动向分析 172
6.2.15 联通支付有限公司经营分析 173
（1）企业基本情况分析 173
（2）企业经营结构与范围 173
（3）企业支付业务发展分析 173
（4）企业支付业务优劣势分析 174
（5）企业最新发展动向分析 174
第7章:中国第三方支付产业发展趋势与前景分析 175
7.1 第三方支付产业细分市场发展趋势分析 175
7.1.1 行业发展趋势分析 175
7.1.2 产品发展趋势分析 176
7.2 第三方支付产业细分市场发展前景预测 177
7.2.1 互联网支付行业发展前景 177
7.2.2 移动支付行业发展前景 178
7.2.3 固定电话支付发展前景 179
7.2.4 电视支付行业发展前景 179
7.2.5 预付卡行业发展前景 180
7.2.6 银行卡收单业务发展前景 183
7.2.7 货币汇兑业务发展前景 183
7.3 第三方支付机构竞争与发展策略建议 184
7.3.1 第三方支付业务风险控制策略 184
7.3.2 第三方支付资金安全发展策略 188
7.3.3 第三方支付企业发展前景分析 189
（1）第一梯队企业 193
（2）第二梯队企业 193
（3）小型支付企业 194
7.3.4 第三方支付企业运营策略建议 194
（1）企业竞争策略 194
（2）行业拓展策略 196
（3）产品创新战略 198
（4）竞争结果分析 199
7.4第三方支付产业商业模式研究 199
图表目录
图表:最近10多年中国第三方支付相关法律法规一览 15
图表:最近几年第三方支付产业主要监管政策 17
图表:第三方线上支付产业链情况 22
图表:第三方支付线下产业链 23
图表:2024年 居民人均消费支出及构成 34
图表:2017-2024年中国第三方支付市场交易规模 43
图表:跨境支付主要营业模式 45
图表:2024年上半年中国网民跨境转账或汇款渠道分布情况 46
图表:获得跨境支付牌照的第三方支付机构 48
图表:境内买家向境外购付汇模式 49
图表:2024-2030年中国第三方支付市场交易规模预测 52
图表:2017-2024年中国互联网支付行业交易规模 54
图表:2024-2030年中国互联网支付行业交易规模预测 55
图表:2023年中国互联网支付行业竞争格局 60
图表:运营商主导模式 65
图表:银联/银行主导模式 66
图表:第三方支付主导模式 68
图表:银行卡收单服务的提升 106
图表:中国各场景在线支付渗透率 106
图表:三四线城市成为主要铺设城市，由大商户向小商户发展 107
图表:收单行业发展趋势 108
图表；2023年中国第三方支付产业主要应用细分领域费率水平 111
图表:2023年中国网购用户支付方式偏好占比 113
图表:2023年中国网购商户接入方式偏好 113
图表:2017-2024年中国航空客票网上交易规模 115
图表:2017-2024年中国网络游戏网上交易规模 122
图表:2017-2024年中国电信缴费网上交易规模 126
图表:2017-2024年中国公共事业缴费网上交易规模 129
图表:2017-2024年中国网络保险网上交易规模 132
图表:支付宝（中国）网络技术有限公司主要经济指标 140
图表:银联商务有限公司主要经济指标 142
图表:财付通支付科技有限公司主要经济指标 144
图表:快钱支付清算信息有限公司主要经济指标 146
图表:易宝支付有限公司主要经济指标 150
图表:网银在线（北京）科技有限公司主要经济指标 152
图表:拉卡拉支付有限公司主要经济指标 154
图表:开联通支付服务有限公司主要经济指标 158
图表:北京钱袋宝支付技术有限公司主要经济指标 160
图表:东方电子支付有限公司主要经济指标 163
图表:北京数字王府井科技有限公司主要经济指标 166
图表:易生支付有限公司主要经济指标 168
图表:迅付信息科技有限公司主要经济指标 171