详细说明
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读书笔记:
马上来一题热腾腾的金融面试题叫做:如何配置500万的资产?
✔️使用总分结构回答
• 配置的逻辑是结合人生状态+风险偏好+流动性好坏。
• 我的500万资产配置的核心内容包括以下5步:定位、提问、给方案、售后服务、复盘。
• 假设一个50岁中小企业主,生活状态为未雨稠缪族,在我们这里获得什么?1、资产保值,收益率3%-5%, 每年可产生11万~18万現金流;2、生命保障至少100-500W,若发生什么事情,法定受益人有所保障;3、资产配置、降低风险;4、解决信任问题。
• 为公司创造什么价值?1、客人大数据资料建立;2、大量提问可提前为往后做好业绩的准备;3、给方案、售后服务的体系做好成为银行内训课程。4、找出公司最有核心競爭力的金融产品做好维护、有口碑的体系。5、售后服务可加強对公司品牌的认可和信任,現在都是酒好都怕沒人懂的时代,银行借此做好营销是挺重要的。
常州新北区名片设计印刷。
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